Términos y Condiciones

Términos y Condiciones del Servicio OTC
Versión 1.0 – Vigente a partir del [día] de [mes] de [año]

1. Objeto

El presente contrato regula los términos bajo los cuales [NOMBRE DE LA EMPRESA] (en adelante “el Proveedor”), con domicilio en [Dirección completa, Ciudad, Estado, México] y RFC [RFC], ofrece al Cliente —persona física o moral que contrata el servicio— operaciones de compraventa over-the-counter (OTC) de activos digitales y/o monedas estables (“Activos”), en la República Mexicana, en condiciones privadas, individualizadas y bajo las cotizaciones que el Proveedor acuerde con el Cliente.

2. Naturaleza del Servicio

2.1. El servicio consiste en negociar, por cuenta del Cliente, la compra o venta de Activos directamente o mediante contrapartes facilitadas por el Proveedor.
2.2. El Proveedor no actúa como institución de crédito, fondo de pago electrónico ni realiza captación de recursos del público; el servicio se presta en modalidad OTC, no a través de una oferta pública.
2.3. Las órdenes aceptadas son definitivas e irrevocables, salvo pacto expreso en contrario.

3. Registro, Verificación y Cumplimiento

3.1. El Cliente deberá completar el proceso de identificación (“KYC” para personas físicas) o identificación y verificación de negocio (“KYB” para personas morales), y proporcionar la documentación que el Proveedor exija para cumplimiento regulatorio, en particular para prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
3.2. El Proveedor podrá suspender el servicio al Cliente si la información es incompleta, inexacta o no se actualiza a requerimiento del Proveedor.
3.3. El Cliente acepta que el Proveedor puede reportar a las autoridades correspondientes la información que legalmente deba presentar y cooperar con éstas cuando sea requerido.

4. Modalidad Operativa

4.1. El Cliente solicita una cotización indicando tipo de Activo, monto u otras condiciones.
4.2. El Proveedor emite cotización válida por el plazo que se especifique.
4.3. Una vez aceptada la cotización, se realiza la operación conforme a las condiciones pactadas: el Cliente entrega el pago o los Activos, y una vez verificada la recepción, el Proveedor libera la contraparte.
4.4. Si el Cliente proporciona datos erróneos (por ejemplo wallet, cuenta bancaria, monto, etc.), será responsable de las pérdidas o demoras que se generen.

5. Comisiones, Tarifas y Liquidación

5.1. El Proveedor cobrará una comisión o tarifa negociada, la cual será informada al Cliente antes de aceptar la orden.
5.2. Las condiciones pueden establecerse en pesos mexicanos (MXN), moneda extranjera o el Activo correspondiente.
5.3. Los pagos deberán realizarse conforme a las instrucciones del Proveedor, dentro del plazo establecido.
5.4. El Proveedor podrá modificar tarifas o condiciones de servicio, notificando al Cliente con el tiempo que se establezca en el aviso de cambio.

6. Obligaciones del Cliente

El Cliente se obliga a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada.

• No emplear el servicio para actividades ilícitas, ni facilitar que terceros lo hagan.

• Aceptar y asumir los riesgos de volatilidad, liquidez, contraparte y tecnológicos propios de los Activos.

• Mantener bajo su exclusiva responsabilidad el control de sus claves privadas, dispositivos y mecanismos de seguridad de sus wallets.

• Cooperar con el Proveedor en auditorías, investigaciones o requerimientos regulatorios.

7. Obligaciones del Proveedor

El Proveedor se compromete a:

• Ejecutar las operaciones conforme a las condiciones aceptadas.

• Mantener medidas de seguridad, controles de cumplimiento de PLD/FT y protección de datos personales.

• Informar al Cliente de cambios sustanciales al servicio o condiciones cuando así se requiera.

8. Riesgos e Irreversibilidad

El Cliente reconoce que:

• Las operaciones OTC pueden implicar riesgos significativos, entre ellos la pérdida total del monto invertido o del Activo.

• Los Activos digitales no están respaldados por el gobierno mexicano ni por el Banco de México.

• Una vez liberados los Activos o el pago conforme a la operación, la transacción es definitiva, salvo error del Proveedor o pacto contrario.

9. Limitaciones del Servicio

9.1. El Proveedor podrá establecer límites mínimos y/o máximos de operación, así como suspender temporalmente el servicio por mantenimiento, seguridad o cumplimiento normativo.
9.2. El Proveedor no garantiza disponibilidad continua del sistema, ni que las cotizaciones sean válidas para siempre.

10. Protección de Datos y Confidencialidad

10.1. El tratamiento de datos personales se realizará conforme al Aviso de Privacidad publicado por el Proveedor, en cumplimiento de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares.
10.2. Ambas partes mantendrán la confidencialidad de la información intercambiada, salvo obligación legal o autorización expresa.

11. Propiedad Intelectual

Los derechos de propiedad intelectual del sitio web, plataforma, software, marcas y contenidos del Proveedor son exclusivos. El Cliente no podrá reproducir, distribuir ni utilizar dicho material sin autorización escrita.

12. Modificación del Contrato

El Proveedor podrá modificar estos Términos y Condiciones en cualquier momento. La actualización será publicada en la plataforma o comunicada al Cliente. El uso continuado del servicio tras la modificación implicará la aceptación de los nuevos términos.

13. Ley Aplicable y Jurisdicción

Este contrato se rige por las leyes de los Estados Unidos Mexicanos. Para todas las controversias que puedan derivarse del presente contrato, las partes se someten a la jurisdicción de los tribunales competentes de [Ciudad, Estado], renunciando expresamente a cualquier otro fuero.

14. Aceptación

Al registrarse y utilizar el servicio, el Cliente declara haber leído, entendido y aceptado estos Términos y Condiciones. Su aceptación puede realizarse mediante firma electrónica, clic de aceptación (“click-wrap”) o cualquier otro medio reconocido.